こんにちは、まあ子です。
少し前に、今後のiDeCoについて考えた記事をあげました。
→ブログ
楽天証券から変更手続きの書類が届いたよ！
今回は手続きについて綴っていきたいと思います。
iDeCo変更手続きの書類が届きました
１ iDeCoは楽天証券で
私、iDeCoは楽天証券でやっています。
NISAはSBI証券なんですけどね…
なぜかというと、超〜初心者の頃の話。
投資はどうやら「リスク分散」がすごく大事らしい…と学びまして。
証券口座を２つ持つことにして、iDeCoとNISAを別々で手続きを進めました。
今となってはただ管理が煩雑になるというデメリットしか感じていません。（笑）
そのため、今回のiDeCoの変更手続きは楽天証券で行いました。
２ 喪失か変更か？
前のブログでは掛金を5,000円に下げることにします！
と高らかに宣言したのですが、その直前までは「３月で仕事を辞めるし、iDeCoもストップしようかな〜」と考えていました。
その場合、（iDeCo自体は辞められないので）掛金をゼロにして一旦停止するという形になります。
楽天証券では「加入者資格喪失届」を出すことになります。
ですが、掛金をゼロにはせず、最低額を掛け続けることもできます。
今回の私はこちらに決めました。
iDeCoの掛金の最低額は5,000円です。
ひとまず無職の間は、5,000円で続けることにしました。
この場合、楽天証券に「加入者被保険者種別変更届」を出します。
働いている間は第２号被保険者でしたが、無職になると第１号被保険者になるためです。
ネットで楽天証券の変更手続きを申し込むと、書類が自宅に送られてきました。
３ 書類が届きました（写真）
ストップする書類と、額を変更する書類の２つを請求してしまったので、どちらも届きました。
１つ目が、加入者資格喪失届です。
記入例や返信用の封筒が入っていました。
２つ目は、加入者被保険者種別変更届です。
さっきとほぼ同じ内容物です。
これを提出すれば変更手続きができます！
４ 提出は３月末？
私の場合、掛金を5,000円にする手続きを行います。
ただ、変更する理由として、「第２号被保険者から第１号被保険者になるため」という項目を選ぶのですが、第１号被保険者になるのは４月からなのです。
…ということは、今（２月中旬）提出するのは早いかな？？
３月の末になったら提出しても大丈夫だとは思いますが…忘れないようにしなくちゃ。
まとめ
退職に向けてのやることの一つ、iDeCoの変更手続きを進めました。
正確には、変更手続きのための書類を請求した…というところです！
書類の記入はできたので、あとは３月末にポストに入れるだけ。
やることを一つずつ進めて、無事に退職日を迎えたいと思います。
以上、【退職】iDeCo変更手続きの書類が届きました、でした！
ではまた〜
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