こんにちは、まあ子です。
いよいよ新NISAが近づいてきました。
私は新NISAでは積立額を増やしたいので、これまでの設定から変更しなくてはなりません。
SBI証券からもメールが来ていた・・・けど読み飛ばしていました(^_^;)
前のブログで調べてみた結果、今後は月５万円のクレカ積立でいく！
と決めたので、その設定に直します。
ようやく重い腰をあげてやってみたので、ご報告したいと思います。
【新NISA】月５万円のクレカ積立にしてみた
・SBI証券の場合
私はつみたてNISAをSBI証券で行っていました。
そのため、引き続き新NISAもSBI証券で設定していきます。
１ これまでのつみたてNISAを確認する
（１）ログイン
まずはログイン。
1Passwordを使用するようになってから、すぐにログインできるようになりました。
ほんと便利です！
（２）よく使うタブはココ
ホーム画面は、いろいろありすぎて分かりづらいのですが、よく使うのは上の４つのタブ。
普段、証券口座はほったらかしなので、未確認の通知が溜まっています。
見えるだけでも７件ある・・・
さて、このよく使うタブ４つは大体こんな内容です。
| ポートフォリオ | 買っている銘柄や、現在の投資額が分かる |
| 取引 | 銘柄や投資額の変更をする |
| 口座管理 | 残高（投資できる保有現金）が分かる |
| 入出金・振替 | 残高が減ってきたら、ここで入金できる |
では、早速、積立額を変更していきましょう。
（３）現在の積立設定を確認
他のタブからも進めますが、私はこの順で開いていきます。
１取引
２投信積立
３投信（積立買付）
すると、つみたてNISAの現況が出てきます。
現在の積立金額は、１ヶ月あたり33,330円と出てきました。
つみたてNISAは年４０万円が限度だったので、１ヶ月あたりギリギリ上限で33,333円の積立金額になります。
さらにページ下の方に進むと、積み立てている銘柄とそれぞれに掛けている金額が出てきます。
私の場合、４つ銘柄を買っていました。
覚えていないっていうね・・・
気になったのは、S＆P500に毎月９９９円の積み立て。
額が少ないな〜
新NISAでは、S＆P500の積立金額を増やすことにしました。
となりの青タブ「変更」をタップすると、変更できます。
２ 新NISAに向けて、積立金額を変更する
（１）変更画面を確認
S＆P500の積立金額を変更していきます。
先ほどの「変更」から金額を入力できるページに移りました。
積立金額の枠に、999円と書いてあります。
そして下に小さく「クレジットカード17,699円」とうっすら見えます。
これは、クレカ積立だと月５万円が上限なので、「あと17,699円まで可能ですよ」ということ。
でも中途半端な金額だな〜
S&P500をもっと増額したいし…
ということで、今回、４つの銘柄すべて積立金額を変更することにしました。
（２）クレカ積立で月５万円に設定
S&P500の割合を増やすことにしたので、他の３つの銘柄は金額を減らすことにしました。
先ほどの変更画面からS&P500の金額を29,000円に変更します。
下の部分に「次の発注予定日 2024/01/04」と書かれています。
これで新NISAが始まる2024年1月から、増額した金額で積み立てされるようになりました。
最後に取引パスワードを入力します。
他の３つの銘柄もキリの良い金額に変更したので確認します。
全部で５万円になるようにしました。
クレジットカード決済が５万円になっていることも確認できました。
毎月５万円、１年あたり６０万円の積立額になりました。
つみたてNISAのときより年２０万円増額になります。
これで無事に設定変更が完了しました。
まとめ
今回、2024年から始まる新NISAに向けて積立金額の変更をしました。
私は毎月クレカ積立をしているので、2024年の最初の積立（クレカ決済）が行われる日までに設定を変更しておかないといけませんでした。
SBI証券では12/9までに設定変更していれば間に合う！
ということで、今回、ようやく変更が完了しました〜
安心して新年を迎えられそうです。
以上、【新NISA】月５万円のクレカ積立に変更してみた、でした！
ではまた〜